Iniziare a investire online comporta entrare in contatto con numerose realtà, molte delle quali caratterizzate da offerte particolarmente vantaggiose (come avremo modo di vedere), altre, invece, tutt’altro che affidabili.
Non sempre le realtà con cui entrerete in contatto, infatti, si dimostreranno rispettose della tua privacy, dei tuoi dati personali e, soprattutto, delle tue finanze.
Solitamente, la cosa migliore da fare è informarsi prima di registrarsi presso una piattaforma e, ancora più importante, effettuare un deposito. Ma cosa bisogna fare nel caso in cui sia troppo tardi?
In questa guida noi di BrokerForex.it ti mostreremo tutti i passaggi necessari per denunciare un broker e, soprattutto, in occasione di quali fattori poter ricorrere ad una denuncia ufficiale di un broker.
Ti forniremo, inoltre, esempi concreti nel corso dell’approfondimento, in modo che possa farti un’idea il più precisa possibile su ogni casistica. Fermo restando, ovviamente, che affidarsi a piattaforme regolamentate come Plus500 sia la scelta migliore.
Denunciare un broker: l’autorità competente
L’autorità a cui va denunciato un broker è, in Italia, la CONSOB (COmmissione Nazionale per le SOcietà e la Borsa), che si occupa di regolamentare i mercati finanziari in Italia, le società che ne fanno parte e gli operatori che forniscono servizi di investimento, come, appunto, i broker.
Spesso la CONSOB non può concretamente provvedere a risarcire i fondi che ti possono essere stati sottratti in maniera fraudolenta anche perché i broker che sono soliti fare questo tipo di operazioni hanno conti nei paradisi fiscali.
Un conto in un paradiso fiscale di fatto impedisce alle autorità finanziarie italiane di recuperare i fondi sottratti. Ecco perché informarsi è sempre la soluzione migliore al problema.
Non a caso noi di BrokerForex.it da tempo ci occupiamo di recensire queste piattaforme.
Le segnalazioni alla CONSOB sono importanti in quanto permettono all’ente di andare effettivamente a verificare la natura della piattaforma in questione ed emettere apposite segnalazioni, dette Avvisi ai risparmiatori.
Con questi avvisi la CONSOB mette in guardia da tutti i broker segnalati che effettivamente si sono rivelate delle truffe. Non da ultimo, con il Decreto Legge n.34 del 30 Aprile 2019, la CONSOB ha il potere di ordinare l’oscuramento del sito dei broker fraudolenti.
Si tratta della più efficace arma di difesa per il trading online in Italia: se un sito non è raggiungibile, di fatto gli utenti non possono esserne vittima.
Denunciare un broker: quando farlo?
Di seguito andremo ad elencarti alcune circostanze che giustificano una denuncia alla CONSOB del broker con cui sei entrato in contatto.
Si tratta di circostanze particolari che obbediscono alle più recenti normative europee e italiane in tema di marketing, operatività finanziaria e standard di sicurezza da garantire agli utenti.
Marketing aggressivo
È lecito denunciare una piattaforma se questa ricorre a tecniche aggressive di marketing per procacciarsi nuovi utenti.
A scanso di equivoci, definiamo marketing aggressivo.
Essere chiamati sul proprio numero di cellulare è una violazione della normativa europea circa i limiti delle operazioni di marketing cui sono sottoposti i market maker.
Queste normative non sono dissimili da quelle riguardanti il gioco d’azzardo e, così come, ad esempio, non possono essere lanciati messaggi pubblicitari e promozionali dei gratta e vinci, così un broker non può ricorrere ai call center a meno che non sia stato l’utente a richiederlo.
Spesso le telefonate, come abbiamo messo in evidenza nella nostra recensione su MyCapital, sono caratterizzate da un tono aggressivo e da promesse che nessuno potrebbe mai mantenere.
Società off-shore
Se ti accorgi che la società che possiede il broker con cui sei entrato in contatto ha sede in un paradiso fiscale che appartiene alla Black List del Governo italiano, allora puoi (anzi DEVI) denunciarlo alla CONSOB.
I paradisi fiscali, difatti, non obbediscono alle norme di regolamentazione finanziaria e non condividono con le autorità i dati societari delle compagnie che hanno la propria sede legale sul loro territorio. Questo è il motivo per cui nel 99% dei casi i soldi persi con una truffa sono di fatto irrecuperabili.
Le società offshore, inoltre, non a caso sono state oggetto di numerosi scandali, come i famosi Panama Papers o gli Offshore Leaks: non essendo indagabili dalle autorità delle altre nazioni, queste società risultano a tutti gli effetti delle “società fantasma”.
Molte di queste sono solite partorire truffe su truffe, come la Trust Company Complex delle Isole Marshall, che abbiamo analizzato nella nostra recensione di The Premium Brokers.
Broker no-ESMA
Si tratta di una categoria particolare di broker che non hanno una licenza europea.
Si può anche trattare di brokers che presentano licenze di altre autorità, come la ASIC australiana, ad esempio, ma che presentano alcune offerte che non rispettano le più recenti regolamentazioni europee.
Si tratta di piattaforme a volte anche sicure e affidabili ma che, non possedendo una licenza ufficiale, non potrebbero fornire i propri servizi agli utenti europei né procacciarsi utenti presso i cittadini dell’Unione.
Perché sono detti no-ESMA?
Tale appellativo fa riferimento al fatto che non rispettino le regolamentazioni varate dall’ESMA, l’autorità europea che si occupa di regolamentare i mercati.
Non sempre questi vengono denunciati e non mancano coloro che preferiscono investire con loro piuttosto che con piattaforme regolamentate. Il nostro consiglio è di starne alla larga e denunciarle solo se dovessero ricadere in una delle due categorie esposte prima.
Si tratta, infatti, di quel tipo di segnalazione che non sempre viene accolto dalla CONSOB in quanto sarebbe difficile dimostrare una effettiva violazione della legge.
Denunciare un broker: come farlo?
Denunciare un broker è un’operazione estremamente semplice da quando la CONSOB ha attivato un apposito servizio di posta elettronica per questo tipo di segnalazioni.
Il servizio è completamente gratuito e per accedervi è necessario semplicemente scrivere all’indirizzo: [email protected].
Ricordati di elencare esaustivamente tutti i problemi da te riscontrati e le motivazioni della denuncia, in modo da mettere in grado gli operatori della CONSOB di procedere ad un’operazione mirata nei confronti del broker in questione.
Problemi e una situazione complessi a volte possono richiedere l’aiuto, nella stesura della denuncia, da parte di un avvocato o da un’associazione di consumatori, in modo da dare alla denuncia la forma ortodossa che si addice a questo tipo di documento.
Ci teniamo a ribadirlo: la denuncia alla CONSOB quasi sempre non ti farà riavere indietro i tuoi soldi, quindi non farla con questo intento.
Denunciare permette alla CONSOB di provvedere affinché non capitino più questo tipo di incidenti, come ad esempio abbiamo fatto noi con Bitcoin Evolution, per il quale abbiamo prima rilasciato una recensione nella quale ti mettevamo al corrente del fatto che si trattasse di una truffa e poi abbiamo provveduto a denunciarlo alla CONSOB.
Il dopo denuncia: rivolgersi a broker affidabili
La denuncia è un passo importante per chiunque si trovi ad aver a che fare con broker fraudolenti. Rimane tuttavia aperta la questione di cosa fare dopo.
Nessuno si avvicina al mondo del trading online con l’obiettivo di individuare i broker fraudolenti e basta: nel mondo degli investimenti finanziari le truffe sono solo un accidente e non costituiscono l’essenza del settore.
Per questo motivo è importante tenere a mente che esistono piattaforme assolutamente affidabili e riconosciute dalle autorità europee con le quali poter operare. Si tratta di veri e propri capisaldi del settore finanziario, certezze incrollabili a cui far riferimento per i propri investimenti.
Segui questa tabella per sapere fin da ora i nomi dei broker che non sono MAI stati denunciati:
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79% of retail CFD accounts lose money.
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Social e CopyTrading + CopyPortfolios + Dividendi Azioni Reali
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51% of retail CFD accounts lose money.
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MetaTrader 4/5 + 0.0 Spreads + Leva 1.500 + eBook Gratis
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Analisi + Formazione + 2.200+ assets + MetaTrader + Segnali
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Zero commissioni + Academy + Portafogli Stock
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58,88% of retail CFD accounts lose money.
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0 commissioni + Spreads stretti + Molti assets
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In particolare vogliamo approfondirne tre. Si tratta di broker con i quali noi stessi operiamo da tempo e che abbiamo avuto modo di apprezzare man mano che progredivamo nella nostra esperienza sui mercati finanziari.
Si tratta di broker che non sono solo indicati per i principianti, ma che riescono a soddisfare le esigenze anche di utenti più navigati:
eToro top broker
Disclaimer: eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.
eToro (visita il sito ufficiale) è una piattaforma autorizzata ad operare praticamente in tutto il mondo, compreso il territorio statunitense.
Operare negli Stati Uniti comporta andare incontro a controlli molto severi, motivo per cui solo i migliori broker riescono a ottenere una licenza americana. Non sorprende, dunque, che eToro sia presente tra le piattaforme consigliate per investire online.
Disclaimer: eToro USA LCC does not offer CFDs, only real Crypto assets available
Per saperne di più, visita la nostra dettagliata recensione di eToro
Capital.com top broker
Capital.com (visita il sito ufficiale) è un altro broker che ci sentiamo di consigliarti caldamente. Sebbene sia una realtà giovane nel settore è comunque riuscito a ottenere numerosi premi e riconoscimenti dalla comunità internazionale.
Un’offerta fuori dal comune ed estremamente dettagliata in ogni suo punto lo rendono un broker sul quale poter contare, specialmente se si opera dal territorio europeo.
La nostra recensione di Capital.com ti metterà al corrente di ogni dettaglio che bisogna sapere sul broker
Plus500 top broker
Plus500 (visita il sito ufficiale) è una piattaforma che in Europa ha fatto storia.
Si tratta del primo broker a concludere un contratto di sponsorizzazione con una squadra calcistica (l’Atletico Madrid) e l’unico ad averlo mantenuto nel corso degli anni, dando prova di presenza sul territorio e attenzione agli utenti come nessun altra piattaforma.
Non a caso Plus500 è, nel settore del trading online, spesso sinonimo di affidabilità e correttezza, come abbiamo messo in luce nella nostra dettagliata recensione di Plus500
Denunciare un broker: in conclusione
In conclusione, la denuncia è una potente arma di difesa a tua disposizione, lo strumento per impedire a piattaforme fraudolente di rovinare il trading online italiano.
La denuncia non è solo una possibilità, ma spesso è un obbligo, specialmente quando ci si trova dinanzi a realtà palesemente illecite come gli esempi che ti abbiamo riportato nel corso dell’approfondimento.
Questo, tuttavia, non deve distoglierti dal tuo obiettivo principale, ovvero quello di investire. Ecco perché conviene sempre e comunque affidarsi a piattaforme rinomate per le proprie qualità e assolutamente affidabili come eToro, Capital.com e Plus500.
Ho grossi problemi a ricevere bonifici da Binance via clear junction ltd a chi mi devo rivolgere per cercare di risolvere mi chiedono solo soldi per liberare i depositi ho pagato tanti soldi a HMRC a FCA a Binance a clear tutti con bonifici ed ognuno con richiesta dei vari enti con diverse casuali
ER
Io sono stato truffato da Don Forex che vende robot brucia soldi, ma a quanto pare nessuno li ferma o fa dei controlli, a chi mi dovrei rivolgere per poter recuperare il mio investimento andato in fumo in poco tempo?
Vorrei denunciare un tentativo di truffa mi ha contattato spacciandosi per un ufficio amministrativo dicendomi che ho fatto un deposito di 200€ in una società di Londra e non si sono chiusi i conti e per fare Quetta operazione io dovrei depositare 180€ Come fondo cauzionale in una società (GLOBAL INVESTUS .EU)dicendo che è una società registrata dalla CONSOB che come casa madre è (AMP GLOBAL LTD)che non ha nulla a che fare quindi io vorrei mettere essere lasciato in pace e che prendiate provvedimenti su GLOBAL INVESTUS .EU grazie
Io sono stata truffata da vibeinv.com, il sito doveva essere già stato oscurato in luglio di quest’anno invece non è stato oscurato.
L’ azienda si chiama ACT4TRADES…sono stato contattato telefonicamente dal Sig. Matthew Nunan, il 7 maggio…mi ha parlato del trading, ho versato 200 euro…ed abbiamo iniziato la collaborazione…lui mi chiamava tutti i giorni e mi diceva che operazioni fare…euro-dollaro…petrolio…oro…sterlina…e’ nata una bella collaborazione e pensavo amicizia, sono cresciuto fino a 5000 euro…poi visto l’ andamento profittevole…ho preso un un prestito di 6000 euro e li ho versato….arrivato alla cifra di 38000 euro…ho chiesto il prelievo di 30000 x chiudere il prestito…..il bonifico non è” mai arrivato….lui diceva che i soldi erano tornati indietro…allora mi sono alterato…e lui mi disse che mandava subito 15000 euro in Bitcoin…cosi’ sarebbero arrivati in 24 ore….ma anche questi niente…tutte cazzate…tipo…che ero sulla lista dei terroristi inglesi,…mi ha mandato anche un documento falso…con decine di nomi….(per errore) che presumo avesse “truffato”…poi vi allego anche questo…vi mando tutto quello che ho….finale della storia…non rispondono piu’….anzi x riscuotere i miei soldi mi hanno chiesto altri 4900 euro…anticipo delle tasse….io li ho denunciati alla Guardia di Finanza….eliminate questi parassiti….grazie…buon lavoro
Si comunque io segnalo cryptopro24 . com come call center fantasma che si occupa di trading finto ovvero uma società che i 200 euro di deposito non li lascia prelevare, la società che ha dato la licenza è la lebrn . com
Infine la banca che riceve i fondi è la Uab phoenix payments gestita dalla Formarkmanagementlimited
Buongiorno vorrei segnalare la società Grandtrade il sito ufficialmente termina con eu dopo tantissime chiamate da sfinimento ho deciso di metterci sopra 180 euro quindi circa 200 dollari i primi giorni mi hanno seguito poi dopo qualche settimana dove mi hanno massacrato di chiamate per fare investimenti più grandi, ai quali non ho assolutamente acconsentito si sono dileguati, in pratica ho l’account con posizioni aperte in cui io non posso interagire, li chiami non rispondono, mandi mail al supporto Grandtrade e non rispondono, praticamente ho i soldi bloccati li e non c’è modo di riprenderli. Quindi se c’è un modo per farli finire in black list lo farei tanto volentieri
vorrei segnalare fullmarkets.com come una piattaforma fraudolenta ho investito 16000 e non vogliono restituirli anche se il guadagno è stato di circa 70000.
Sono stata truffata da un truffatore broker di nome Rinaldi Luca suggerito dalla società di tradeaction.
In una settimana ha potuto fare ad un solo guadagno di meno di 20 euro rispetto al capitale iniziale depositato e non ha potuto essere onesto sulle modalità di lavoro,mentre era più capace di farsi subire un incidente stradale,di cui non sa il suo destino.
Si tratta di un piano ben organizzato in quanto la società sostiene di averlo licenziato ,ma così non è stato in quanto non è la prima volta che mi fanno parlare con lui e si mette a raccontare la stessa solita storia .
E pure pensa di essere piacevole quando fa chiamare le clienti …tesoro.